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Le Modèle Relation Client Conseiller

Et les façons de gérer les entreprises se modernisent; il en est de même en ce qui concerne le conseil financier.

À partir de 2017, les investisseurs qui détiennent des fonds de placement recevront un nouveau relevé détaillant les frais et honoraires qu’ils déboursent pour la gestion de leur portefeuille. Afin de mieux saisir ce que vous recevrez en tant qu’information comme clients, il est important de clarifier la façon dont les différents frais sont imputés à votre portefeuille. Prenons l’exemple d’un investisseur qui détient un portefeuille de fonds de placement de 100 000 $ et dont le ratio de frais de gestion est de 2,25 % ; le cout total annuel sera donc de 2 250 $, qui sera partagé entre la compagnie de gestion (Gestionnaires) des fonds détenus et le courtier auprès duquel le représentant est enregistré.

Les dépenses encourues par votre fonds de placement sont partagées de la façon suivante :

1. Le fonds engage des gestionnaires qui ont pour responsabilité, entre autres :
a) La recherche et l’analyse des placements
b) La sélection des titres
c) La répartition tactique des actifs et la diversification
d) La gestion des risques et des devises
e) Le suivi des placements dans le portefeuille

Pour ce travail, les gestionnaires recevront 1,25 % des frais

2. Le solde de 1% sera versé à la maison de courtage, qui utilisera une partie de ce montant pour la
rémunération des conseillers et conservera une partie pour assurer les services suivants :
a) La gestion et l’administration des comptes clients
b) Gérer les droits de permis des conseillers
c) Maintenir un degré de conformité élevé parmi les conseillers
d) Le recrutement et la formation de nouveaux conseillers

 Lisez l’article complet dans l’édition de Décembre du Magazine MCI

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